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理财子公司将实行净资本管理

来源:广州热线综合

时间:2019-09-22 19:29
理财子公司将实行净资本管理


近日,理财子公司迎重磅监管细则。银保监会发布《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)(征求意见稿)》,提出的理财子公司净资本管理应当符合的标准。一是净资本不得低于5亿元人民币,且不得低于净资产的40%;二是净资本不得低于风险资本,确保理财子公司保持足够的净资本水平。

业内人士表示,此举将给股票市场带来长期稳定的增量资金,同时对理财子公司未来经营亦会产生持续性的压力。

明确净资本监管两大标准

2018年12月商业银行理财子公司办法正式落地。对于制定《净资本管理办法》的背景,银保监会有关部门负责人表示,对理财子公司实施净资本管理,有利于与同类资管机构监管要求保持一致,确保公平竞争。与此同时,建立与理财子公司业务模式和风险特征相适应的净资本管理制度,通过净资本约束,引导其根据自身实力开展业务,避免追求盲目扩张,促进理财子公司规范健康发展。

根据《净资本管理办法》,理财子公司净资本管理应当符合两方面标准:一是净资本不得低于5亿元人民币,且不得低于净资产的40%;二是净资本不得低于风险资本,确保理财子公司保持足够的净资本水平。

在明确了管理标准,那么理财子公司净资本怎么计算?据悉,净资本等于净资产减去扣减项目,同时计算调整项目影响。其中,净资产等于总资产减去总负债;扣减项目包括应收账款扣减、其他资产扣减和或有负债扣减。不同项目的扣减比例不同。风险资本等于自有资金投资风险资本、理财业务对应资本和其他业务对应资本的加总。不同业务风险系数不同。

征求意见稿的高标准、严要求之下,对于目前的理财子公司有何影响?业内人士表示,从净资本单项来看,可能对于注册资本较小的理财子公司有一定压力,但大中型理财子公司几乎毫无压力。

新网银行首席研究员董希淼认为,此次征求意见稿在计算时,将理财资金投资股票所对应的风险资本的风险系数,设置为零。“这有助于培育理财子公司权益资产投资能力,发展壮大机构投资者队伍,引导理财资金以合法的形式投资股票市场,将给股票市场带来长期稳定的增量资金。”

提出五大监管要求

据悉,此次公布的《净资本管理办法》还提出了五方面监管要求。一是落实主体责任。规定理财子公司董事会承担本公司净资本管理的最终责任,高级管理层负责组织实施净资本管理工作,至少每季度将净资本管理情况向董事会书面报告一次。二是明确监管报表要求。理财子公司应当定期报送净资本监管报表,并对相关报表的真实性、准确性、完整性负责。三是明确重大事项报告责任。理财子公司净资本、净资本与净资产的比例、净资本与风险资本的比例等指标与上个报告期末相比变化超过20%或不符合监管标准的,应当向银行业监督管理机构书面报告,并说明原因。四是明确信息披露要求。理财子公司应当在年度报告中披露净资本管理情况。五是规定监管措施。对于不符合净资本管理要求的理财子公司,银行业监督管理机构可以根据法律法规采取相关监管措施。

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