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什么基金能取得良好的长期收益

来源:广州热线综合

时间:2019-08-16 11:25
什么基金能取得良好的长期收益




什么基金能取得良好的长期收益

 

问:

我是一名IT行业的码农,平时工作忙,还经常加班。上班6年多,手里攒了点钱,想进行一些投资。我看了一些资料,说基金的长期投资收益会高于银行理财产品,我想选择几只基金进行投资,希望能够获得良好的长期收益。请问该怎么选择基金呢?

标叔:

这是一个非常难回答的问题,因为我没有未卜先知的能力,所以无法给你一个非常明确的答复。

从历史数据看,运行时间超过5年的股票型基金有249只,混合型基金有678只,其中能实现5年净值翻番的分别有43只和133只,占比分别为17.2%和19.6%,均不到20%,可以说5年前选择投资这些基金有一定的运气成分。

为什么这么说呢?我们可以从几个维度来分析一下。首先,各家基金公司都会宣传说:“选基金就是选基金公司。”那么上述优质基金都属于哪些基金公司呢?根据统计,这176只基金分属53家基金公司,上榜家数比较多的基金公司有交银施罗德(9只)、建信(8只)、华安(8只)、嘉实(8只)等,或许到这些基金公司进行投资,买到优质基金的概率会高点,但其他基金公司也有机会。

其次,理论上讲,规模太大或太小的基金都不太好管理。但在176只基金中,我们发现既有规模超过100亿元的大基金,也有规模小于1亿元的迷你基金。如易方达消费行业的规模高达192亿元,而嘉实中证主要消费ETF的规模只有1411万元。当然,绝大多数基金的规模还是比较适中的,规模主要集中在数十亿元左右。

第三,通常大家都认为,基金经理越稳定,基金的业绩表现越好。但从统计数据上看,中国的基金经理变动很大,即便是这176只优质基金,也是在不停地换基金经理。大多数的基金经理任职年限在3~4年。也就是说5年前,很多基金经理还无法负责这些基金的投资工作,这让我们如何猜测他们的投资本领呢?从学历上看,基金经理的最低学历是硕士,也有一部分是博士,因此,单从学历上看,彼此之间也难分伯仲。从年龄上看,大部分基金经理的年龄在35~45岁之间,我们也很难从年龄上区分出哪些基金经理未来会表现出色。

面对这么多不确定因素,我们又该怎么选择基金呢?首先,我们还是要选择优质的基金公司,那些有多只基金能够实现5年翻番业绩的公司尤其值得关注;其次,基金公司管理的资产规模要相对大一些,这样他们能获得足够的收入,可以雇佣更优秀的基金经理;第三,选择规模比较适中的基金进行投资;第四,也是最重要的,需要一些运气,或许5只左右的基金,就能碰上一只能让你5年翻倍的基金。

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